경고 없음: Westpac은 100만 달러 규모의 암호화폐 비즈니스 은행 계좌를 폐쇄합니다.

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호주 은행들은 암호화폐가 너무 뜨거워서 처리할 수 없다고 생각하는 것 같습니다. 하지만 암호화폐 관련 계정이 지속적으로 폐쇄되는 진짜 이유는 무엇입니까?

2 주 전, 리워드4U 공동 설립자 David Jenkins는 Westpac으로부터 100만 달러가 넘는 비즈니스 은행 계좌가 9월 30일 폐쇄될 것이라는 갑작스러운 편지를 받았습니다.

편지에는 계정 폐쇄에 대한 이유가 나와 있지 않았습니다.

Jenkins는 그들이 우리의 암호화 관련 활동을 위해 우리를 표적으로 삼고 있는 것이 매우 분명하므로 재정 옴부즈맨에 공식적으로 불만을 제기했다고 말했습니다.

분명히 우리는 법정에 서서 이것이 그들이 그렇게 한 이유라고 말할 수는 없지만 어떤 단계에서 경쟁이 될 것이라고 생각하지 않는 한 계정에 100만 달러가 있는 사업을 폐쇄할 이유가 무엇입니까? 그는 물었다.

관련 은행도 금지

계정 폐쇄는 또한 Rewards4U가 Westpac의 관련 비즈니스인 St George, Bank of Melbourne, Bank SA, BT Financial Group 및 Rams에서 사실상 금지되었음을 의미합니다.

데이비드 젠킨스

Rewards4U는 전통적인 로열티 포인트 대신 토큰을 사용하는 호주 스타트업입니다.

골드 코스트의 40개 기업에서 시험 사용 중이며 사용자가 다양한 기업에서 토큰을 사용할 수 있습니다.

RWDS 토큰은 현재 P2PB2B, Xrates 및 BTCEXA의 세 거래소에서 거래됩니다.

그만두기에는 너무 합법

Rewards4U는 ICO를 수행하지 않았지만 AUSTRAC에 등록되었으며 블록체인 오스트레일리아(ADCA)와 세계 블록체인 상공회의소의 회원입니다.

우리는 Rapid ID를 통해 모든 AML/CTF 요구 사항을 준수합니다. 처음부터 재정적 또는 기타 규정 준수 문제가 발생한 적이 없다고 그는 말했습니다.

오즈에 있는 대부분의 암호화폐 비즈니스에는 비슷한 문제가 있습니다.

호주의 암호화폐 관련 기업 대부분은 2018년 초 호주 달러 예금을 중단해야 했던 Coinspot과 같은 주요 거래소를 포함하여 은행 계좌를 확보하거나 유지하는 데 문제가 있다고 보고했습니다.

올해 1월 MyCryptoWallet은 National Australia Bank 이후에 손상되었습니다. 예기치 않게 계정을 폐쇄하여 인출을 중단했습니다.

Rewards4U 사용자가 앱을 사용해 봅니다.

(덧붙여서 Twitter의 MCW 사용자는 거래소에 여전히 출금 문제가 많다고 보고했습니다. CEO Jaryd Koenigsmann은 오늘 Micky에 모든 사용자가 영향을 받은 것은 아니며 회사는 이 상황에 대해 여전히 변호사와 함께 했으며 더 많은 정보를 제공할 수 있을 것이라고 말했습니다. 10월 중순)

비트코인 베이브 또한 수십 개의 은행에서 금지되고 다른 많은 사용자가 암호 화폐 거래소에 돈을 보낸 후 계정이 동결되었다는 보고도 있습니다.

그러나 Westpac은 합당한 범위 내에서 암호 화폐가 괜찮다고 말합니다.

Westpac의 공식 입장은 다음과 같습니다. 사용이 당사의 법적 의무 및 이용 약관을 준수하는 한 암호화폐와 관련된 계정 사용을 제한하지 않습니다.

은행은 블록체인 및 암호화폐에도 관여하고 있습니다. 리플의 고객으로 등록되어 있으며 7월에 라이곤 블록체인 은행 보증 프로젝트 시험에 참여했습니다.

Westpac은 또한 1억 5천만 달러를 투자했습니다. 재창조 부문 Coinbase를 포함한 프로젝트에 투자했습니다.

Jenkins는 Coinbase와 관련이 있으므로 암호화와 관련이 있다고 말했습니다. 정말 이상합니다. 우리는 그들이 판촉하는 바로 그 일에 대해 문을 닫고 있습니다.

기업용 Rewards4U

전직 은행가가 의견을 제시합니다.

전 ANZ 및 Westpac 은행가인 Rod Tasker(현재 블록체인에 깊은 관심을 갖고 있는 관리 컨설턴트)는 주요 은행들이 암호화 관련 비즈니스에 서비스를 제공하기를 꺼리는 이면에 큰 음모가 없다고 말했습니다.

현재로서는 다른 무엇보다 AML/CTF(자금세탁방지/테러방지자금조달)와 관련이 있다고 생각한다”고 말했다.

이는 위험과 자금 세탁법 위반에 대한 벌금이 수백만 달러로 너무 커서 은행의 관점에서 볼 때 위험할 가치가 없는 것 중 하나입니다.

문제는 통제 범위 밖에서 어떤 일이 발생하더라도 AML/CTF 의미에서 여전히 책임을 질 수 있으므로 전체 세그먼트를 배제하기가 더 쉽습니다.

더 이상 추가될지 확신할 수 없음

Jenkins는 과거에는 합리적인 입장이었을 수 있지만 그의 회사는 이제 180페이지의 AML/CTF 매뉴얼을 준수해야 하며 존경받는 타사 전문가와 계약했다고 말했습니다. RapidID 검증 정보의 무결성을 보장합니다.

1년 반 전에는 그런 식으로 뭔가 의심이 들었지만 그런 주장이 더 이상 씻겨나가지 않는 것 같다. 반경쟁적이라고 생각한다'고 말했다.

Jenkins는 항상 은행 계좌 폐쇄의 위협을 염두에 두고 있으며 다른 은행에 보조 계좌를 유지하고 있다고 말했습니다. 그는 자금을 이체하는 중입니다.

경쟁사의 은행 계좌에 10억 달러가 있고 주주총회에서 주주들에게 알리러 가는 것은 그들을 당혹스럽게 할 것입니다.

어쩌면 그들은 반경쟁적 행동을 멈출 것입니다.